Rad s nalozima za plaćanje

U modulu |Banka |Nalozi za plaćanje možemo unositi naloge za plaćanje [1] ili ih kreirati iz drugih programskih modula. Ako naloge kreiramo iz drugih modula spriječavamo greške koje se pri ručnom unosu vrlo lako mogu dogoditi i umjesto toga na nalog automatski prenosimo podatke iz dokumenta i/ili obračuna potrebne za provođenje plaćanja (ulaznih računa, plaće i drugog dohotka, PDV-a, ...).

Za kreirane naloge za plaćanje možemo:

aktivirati prikaz bar koda za plaćanje i izvršiti plaćanje putem mobilnog bankarstva bez potrebe za ispisom naloga iz programa
ispisati HUB obrasce bez/sa bar kodom za plaćanje [2] putem mobilnog bankarstva
združivati pojedinačne naloge za plaćanje u zbirni nalog [7]
kreirati SEPA datoteku [8] prilagođenu za uvoz u internet bankarstvo
slati e-poštom iz programa [9] osobi ovlaštenoj za provođenje plaćanja (npr. knjigovođa šalje klijentu naloge za plaćanje izravno iz programa)

1. Unos naloga za plaćanje

Nalog za plaćanje možemo unijeti ručno ili izravno kreirati iz drugih programskih modula npr. ulaznih računa, putnih naloga, obračuna plaća i drugog dohotka, obračuna PDV, obračuna poreza na dobit i dr. i tako spriječiti moguće greške koje se pri ručnom unosu vrlo lako mogu dogoditi.

Za ručni unos naloga za plaćanje otvorimo |Banka |Nalozi za plaćanje gdje kliknemo na gumb Otvaranje novog zbirnog naloga i otvoriti će se sljedeća maska za unos podataka:

Slika 1: Ručni unos naloga za plaćanje

U polja za unos upišemo sljedeće podatke:

Račun nalogodavatelja	Iz padajućeg izbornika tj. klikom na izaberemo broj bankovnog računa iz kojeg ćemo izvršiti plaćanje. Ručni unos nije moguć, broj računa je prethodno potrebno unijeti u evidenciju bankovnih računa.
Opis zbirnog naloga	Upišemo željeni opis zbirnog naloga.

Unos potvrdimo klikom na gumb Unos naloga za plaćanje i nastavljamo s unosom podataka u sljedećoj masci:

Slika 3: Unos podataka u nalog za plaćanje

Polja za unos podataka o nalogodavatelju se automatski popunjavaju na temelju prethodno izabranog računa nalogodavatelja. Upisati moramo podatke o primatelju, broj računa primatelja, svrhu plaćanja te ostale podatke o plaćanju. Po završetku unosa kliknemo na gumb Dodaj nalog za plaćanje i zatim na gumb Prekini unos.

Naziv	Upišemo naziv primatelja uplate. Ako podatke o primatelju imamo upisane u šifrarniku partnera, tada ga možemo odabrati iz padajućeg izbornika koji će se prikazati odmah po unosu početnih slova iz naziva partnera.
Sjedište/Mjesto	Ako primatelja izaberemo iz šifrarnika, automatski će se popuniti podatak o sjedištu. U suprotnome, podatak upišemo ručno.
Broj računa/Poziv na broj	Ako smo primatelja izabrali iz šifrarnika u kojem smo imali upisan i njegov broj bankovnog računa, tada se taj podatak automatski prenosi u ovo polje. U suprotnome, podatak unosimo ručno.
Vrsta primatelja	Odredimo, je li primatelj pravna ili fizička osoba.
Opis	Upišemo opis/svrhu plaćanja.
Iznos	Upišemo iznos plaćanja.
Valuta	Upišemo datum plaćanja.
Šifra namjene	Iz padajućeg izbornika izaberemo šifru namjene plaćanja.

2. Ispis naloga za plaćanje na obrazac HUB 3A

Kada u modulu |Banka |Nalozi za plaćanje kliknemo na pojedinačni nalog za plaćanje, prikazuje nam se sadržaj naloga i nudi mogućnost ispisa.

Za ispis podataka iskazanih u nalogu za plaćanje, u alatnoj traci naloga kliknemo na gumb Ispis kao prikazano na sljedećoj slici:

Slika 4: Ispis naloga za plaćanje

Na raspolaganju su dvije mogućnosti, i to:

Ispis naloga za plaćanje redosljedom, što znači tri naloga za plaćanje na jednu stranicu A4 putem izbornika |Ispis dokumenta |Ispis naloga za plaćanje na HUB 3A (list A4, 3 naloga/stranicu).
Ispis naloga za plaćanje redosljedom, što znači tri naloga za plaćanje na jednu stranicu A4 putem izbornika |Ispis dokumenta |Ispis naloga za plaćanje na HUB 3A (list A4, 3 naloga/stranicu) (bez datuma valute).

Izborom prve mogućnosti, dakle Ispis naloga za plaćanje na HUB 3A (listovi A4, 3 naloga/stranicu) kao što prikazuje slika gore, otvoriti će se dokument u .pdf formatu, koji izgleda npr. ovako:

Slika 5: Ispis naloga za plaćanje na HUB 3A (listovi A4, 3 naloga/stranicu) - podatci su testni

Ukoliko dolazi do odstupanja podataka od polja, koja su za njih rezervirana, to možete urediti pomoću Postavki ispisa za naloge za plaćanje na HUB 3A A4

3. Prikaz paketa s nalozima za plaćanje

U modulu |Banka |Nalozi za plaćanje imamo detaljan uvid u sve, do sada geneirane naloge za plaćanje. Naloge za plaćanje možemo pregledavati i pretraživati slično kao i ostale dokumente, i to prema sljedećim kriterijima:

Slika 6: Pregled i pretraživanje naloga za plaćanje

Datum od/do	Prikaz naloga za plaćanje možemo ograničiti na željeno razdoblje, unosom datuma za prikaz od - do.
Opis zbirnog naloga/uplate	Ako želimo potražiti nalog za plaćanje prema opisu, željeni opis upišemo u ovo polje (npr. obračun plaće siječanj 2015).
Status	Naloge za plaćanje možemo pregledavati po statusu npr. otvoreni (još nisu ispisani na HUB ili poslani u internet bankarstvo) ili zatvoreni (ispisani su na HUB ili poslani u internet bankarstvo).
Prikaz	Označimo želimo li prikaz zbirnog naloga s nalozima za plaćanje ili pak prikaz pojedinačnog naloga za uplatu, sadržanog u zbirnom nalogu.

4. Dodavanje naloga za plaćanje na postojeći zbirni nalog

U modulu |Banka |Nalozi za plaćanje možemo dodati novi nalog za plaćanje na postojeći zbirni nalog pod uvjetom da zbirni nalog nije zatvoren.

Za dodavanje novog naloga za plaćanje na postojeći zbirni nalog, kliknemo na željeni zbirni nalog i zatim kliknemo na gumb Unos naloga za plaćanje, koji se nalazi unutar naloga.

Na sljedećoj je slici prikazan gumb za dodavanje novog naloga kao i gumb za zatvaranje zbirnog naloga i time onemogućavanje daljnjih izmjena. Zatvaranje naloga preporučamo neposredno prije ispisa na HUB obrasce ili pak slanja datoteke u internet bankarstvo.

Slika 7: Dodavanje naloga za plaćanje na postojeći zbirni nalog

5. Ispis popisa zbirnih naloga za plaćanje

Iz zbirnog naloga za plaćanje možemo ispisati cjelokupni popis isplata. Ispis pokrećemo klikom na gumb Ispis koji se nalazi u alatnoj traci zbirnog naloga:

Slika 8: Izbor ispisa popisa naloga za plaćanje

Potvrdom izbora formira se dokument sljedećeg izgleda:

Slika 9: Izgled popisa zbirnih naloga za plaćanje

6. Prikaz svote/rekapitulacije izabranih redaka u tablici naloga za plaćanje

Opcija za prikaz svote odnosno rekapitulacije izabranih redaka dostupna je na pregledu popisa svih naloga za plaćanje. Na pregledu popisa upisanih naloga za plaćanje možemo mišem označiti retke dokumenata za koje želimo prikaza sumarnog iznosa. Izabrani redak obojen je plavom bojom. Po odabiru redaka klikemo na gumb kao što je prikazano na slici dolje:

Slika 10: Odabir redaka i klik na gumb '''Svota''' (ikona sa grčkim slovom sigma)

U novom prozoru dobivamo na uvid rekapitulaciju izabranih redaka tj. zbroj svih naloga za plaćanje u izabranim zbirnim nalozima.

Slika 11: Prikaz svote odnosno rekapitulacije izabranih naloga za plaćanje tj. naloga za plaćanje u izabranim zbirnim nalozima

7. Združivanje zbirnih naloga za plaćanje

Opcijom združivanja otvorenih zbirnih naloga za plaćanje možemo umjesto prijenosa pojedinačnih datoteka u program internet bankarstva uvoziti sve naloge u jednoj, zbirnoj datoteci.

Nalozima za plaćanje pristupamo putem izbornika |Banka |Nalozi za plaćanje. Otvara se maska za Pregled i pretraživanje zbirnih naloga, na kojoj označimo koje zbirne naloge želimo združiti. To učinimo tako da mišem kliknemo na pojedini redak i tako ga označimo (oboji se plavo), kao što prikazuje sljedeća slika:

Slika 12: Pregled zbirnih naloga

Nakon što označimo zbirne naloge koje želimo združiti, kliknemo na izbornik za dodatne mogućnosti u kojem izaberemo funciju Združi zbirne naloge:

Slika 13: Funkcija za združivanje zbirnih naloga

Odabirom te funkcije otvara se novi prozor sa svim izabranim zbirnim nalozima, koje ćemo združiti u novi zbirni nalog i posljedično obrisati pojedinačne zbirne naloge. Pri tom možemo izabrati TRR iz kojeg ćemo izvršiti plaćanje, upišemo opis novog zbirnog paketa, a prema potrebi naknadno možemo izmjeniti i odabir zbirnih naloga koje ćemo finalno združiti, kao što prikazuje slika dolje:

Slika 14: Odabir i potvrda zbirnih naloga za združivanje

Po potvrdi unosa, otvara se novi zbirni nalog za plaćanje, kojeg možemo izvoziti za uvoz u internet bankarstvo [8].

8. Kreiranje SEPA datoteke s nalozima

Iz naloga za plaćanje koje vodimo u modulu |Banka |Nalozi za plaćanje možemo kreirati SEPA datoteku za uvoz u internet bankarstvo.

Za kreiranje SEPA datoteke dovoljno je na pregledu naloga za plaćanje kliknuti na ikonu datoteke na kraju retka s podacima pojedinog zbirnog naloga kao prikazano na slici i datoteku spremiti na računalo:

Slika 15: Pregled i pretraživanje paketa s nalozima za plaćanje

Datoteku SEPA možemo kreirati i na dodatni način. Otvorimo nalog za plaćanje i u alatnoj traci naloga kliknemo na gumb Razmijena podataka i izaberemo kreiranje SEPA datoteke:

Slika 16: Generiranje datoteke FINA po otvaranju zbirnog naloga

Datoteku spremimo na računalo i uvozimo u internet bankarstvo.

9. Slanje naloga za plaćanje e-poštom iz programa

Želimo li iz programa poslati naloge za plaćanje osobi ovlaštenoj za izvršenje plaćanja (npr. kao knjigovođa šaljemo nalog za plaćanje klijentu), u modulu |Banka |Nalozi za plaćanje otvorimo nalog za plaćanje i u alatnoj traci naloga kliknemo na gumb Slanje. Izaberemo slanje e-poštom i otvara se maska unutar koje izaberemo koje točno datoteke s podacima iz naloga za plaćanje želimo poslati e-poštom, kao što prikazuje sljedeća slika:

Slika 17: Slanje naloga za plaćanje e-poštom iz programa

Po odabiru priloga upišemo ili samo provjerimo e-mail adresu primatelja, uredimo tekst e-mail poruke (ili koristimo unaprijed zadani tekst) te potvrdimo slanje izabranih obrazaca i datoteka na zadanu e-mail adresu iz programa:

Slika 18: Potvrda e-mail adrese primatelja i priloženih datoteka